本年7月，上海警方乐成侦破天下首例使用国际通用礼物卡为本外币兑换前言、非法从事资金汇兑的案件，抓获犯罪怀疑人50余名，查获电脑、手机、银行卡等作案工具200余件，涉案金额人民币20余亿元。 9月26日，上海市公安局举行消息发布会，转达了上述案例。  涉案礼物卡兑换记载 上海市公安局 供图 国际通用礼物卡低价、海量生意业务 前期，上海市公安局经侦总队依托“情指行”一体化警务运行机制，针对一些疑似为赌诈等上游犯罪非法转移资金的账户举行深入分析时发现，高某等人的银行账户生意业务体量巨大，资金流水复杂，极为非常。 经侦总队即会同宝山分局构成专案组，对高某等人开展观察，发现高某名下注册了多家网络科技公司并关联了数个网络店肆，固然谋划时间不长，但网店资金流水却极为巨大。这些网店都以售卖国际通用礼物卡为主业务务，在短短三个月时间内，贩卖额竟超1亿元人民币。警方发现，网店内售卖的这些国际通用礼物卡均以外币计价，以人民币出售，但售价却远低于别的同类网店。 颠末半年的缜密侦查，一个以犯罪怀疑人高某为首、使用国际通用礼物卡非法从事资金汇兑的犯罪团伙浮出水面。本年7月，在公安部同一摆设下，在相干省市公安构造的鼎力大举共同下，上海警方在京、沪、浙、苏、皖五地发起集群战争，睁开会合收网举措，抓获包罗高某在内的50余名犯罪怀疑人。 现在，高某等17名犯罪怀疑人因涉嫌非法谋划罪已被警方依法实行逮捕，其他犯罪怀疑人均被依法接纳刑事逼迫步伐，案件在进一步侦办中。  使用国际通用礼物卡非法从事资金汇兑作案流程图 上海市公安局 供图 跨境转移资金工具 经警方侦查，高某等人为牟取非法长处，通过交际软件招揽大量具有换汇需求的客户，通过本外币跨境“对敲”的方式非法举行资金汇兑。 所谓跨境“对敲”，是指犯罪分子根据境表里换汇两边需求，在境表里分别设立资金池，以本外币不跨境单向活动，完成换汇的拉拢式生意业务方式。在此过程中，本外币的换汇量并不会恰恰同等，为了应对境表里资金供需不均衡的环境，高某等人就使用国际通用礼物卡可变现、易脱手、具有环球流畅性的特点，将其作为非法汇兑前言，以均衡境表里资金池。这也是高某等人以远低于市场的代价对外大量出售国际通用礼物卡的缘故原由，由于他们并不以售卖礼物卡为利润泉源。 国际通用礼物卡是由数码、游戏、彩妆、网购等范畴跨国公司或购物网站发行的、可在环球大部门国家和地域利用的充值购物卡，生意业务时可以离开实体卡、以卡号+暗码的方式举行交易。高某等人正是使用了国际通用礼物卡这一特点非法从事资金汇兑犯罪，比方，高某等人教唆境外职员利用外币采购肯定金额的国际通用礼物卡，而后再通过自营网店在境内低价贩卖，扣除手续费后，将所得的人民币转入客户的境内账户，从而完成外币-礼物卡-人民币的非法资金汇兑。高某等人通过上述方法，非法汇兑资金20余亿元，从中非法赢利1500余万元。 由于购买、出售国际通用礼物卡，使得本外币资金活动得到了物理隔绝，且因高某等人资金账户生意业务体量巨大，资金进入账户后，生意业务路径马上被肴杂，故在此过程中吸引了大量违法犯罪资金的涌入。一些跨境网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪赃款与平凡购卡人购卡资金混同，形成了一个巨大的境内人民币资金池，变相为各类上游违法犯罪资金转移洗兑提供了有利条件。 本年以来，在公安部打击使用离岸公司和地下银号向境外转移赃款“歼击24”专项举措的牵引下，上海警方连续严肃打击各类洗钱和地下银号犯罪，尽力斩断犯罪链条、尽力遏制上游犯罪，共破地下银号和洗钱案件130余起，彻底摧毁了一批源头性犯罪构造。 泉源网址：https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_28862120 |
